ما هي الرافعة المالية؟ سلاح ذو حدين في عالم التداول يمكنه أن يكون حصانك الرابح وعلى صعيد آخر يمكنه أن يكون السبب الرئيسي وراء خسارتك.. إنها الرافعة المالية واحدة من أهم وأبرز أدوات التداول، في هذا المقال من مدونة LDN سنقدم لك كل ما تحتاج معرفته عن الرافعة المالية بطريقة سلسة مناسبة لك سواء كنت مبتدءًا أو محترفًا، حيث تتمكن فور انتهائك من قراءة المقال بالتطبيق مباشرة دون الحاجة للبحث مرة أخرى.
ما هي الرافعة المالية؟
هي وسيلة تمكنك من التحكم في حجم تداول كبير بمبلغ صغير من المال، الهدف من استخدامها هو تضخيم الأرباح المحتملة، لكن في المقابل فهي تضخم الخسائر أيضًا بنفس النسبة، لذلك تُعتبر الرافعة المالية سلاح ذو حدين ويجب استخدامها بوعيٍ وحذر.
شرح الرافعة المالية بالتفصيل
تخيل معي أنك تريد شراء سلعة ما ولا تملك إلا مبلغ صغير من إجمالي المبلغ الأساسي فتذهب إلى جهة كالبنك.
على سبيل المثال لتقرضك جزء مقابل تحمل بعض المخاطر فتتمكن من شراء السلعة، هكذا هي الرافعة المالية ببساطة هي أداة تساعدك على التداول بمبالغ أكبر من المال الموجود في حسابك، فهي مثل دعم مؤقت من شركة التداول، يعطيك قوة شراء أكبر.
كلما زادت الرافعة تتمكن من دخول صفقات أكبر ويكون ربحك في زيادة ولكن تذكر دائما أنه ليس الربح فقط إنما للخسارة نصيب أيضًا من الزيادة في حال حدوثها.
بعد شرح ما هي الرافعة المالية سننتقل الآن إلى ماهي نسبة الرافعة المالية وهل تختلف من مبتدأ لمحترف؟
ما هي نسبة الرافعة المالية ؟
نسبة الرافعة المالية تبيّن لك مقدار التداول بأموال أكبر من رأس مالك الفعلي، فمثلًا إذا كانت الرافعة 1:100، فهذا يعني أن كل دولار في حسابك يُمكن أن يُستخدم كأنه 100 دولار في السوق، وهنا يأتي دور التعرف على مصطلح شهير وهو الهامش..
الهامش هو الجزء الصغير الذي تساهم به من حسابك لفتح الصفقة وكلما زادت الرافعة قل الهامش المطلوب.
على سبيل المثال: إذا أردت فتح صفقة بقيمة 10,000 دولار برافعة 1:100، فأنت تحتاج فقط إلى 100 دولار كهامش، وهذا المبلغ لا يُخصم من حسابك بل يتم حجزه مؤقتًا لضمان الصفقة، وإذا تحرك السوق ضدك بشكل كبير، قد تُغلق الصفقة تلقائيًا لحماية رأس مالك الأساسي، وهذا ما يُعرف بـ “نداء الهامش” .
بعض المنصات تعطي للمبتدئين رافعة محدودة (مثل 1:30 أو 1:50)، لحمايتهم من المخاطرة العالية، أما المتداولون المحترفون فقد يستخدمون رافعات أكبر ولكن بحذر وخبرة.
بعد تغطية العديد من النقاط عزيزي القارئ إليك مثال شامل على الرافعة المالية لتتمكن من تطبيق كل ما سبق ذكره على هذا المثال بشكل عملي.
أمثلة على الرافعة المالية
لفهم الرافعة المالية بشكل عملي، دعنا نأخذ بعض الأمثلة البسيطة:
المثال الأول:
لنفترض أن لديك 200 دولار فقط في حساب التداول، وتستخدم رافعة مالية بنسبة 1:100
هذا يعني أن بإمكانك فتح صفقة بقيمة 20000 دولار .
أي أنك تتداول بمبلغ يفوق رصيدك الحقيقي بمئة مرة .( 200 × (100
إذا تحرك السعر في صالحك بنسبة 1% فقط، فستحقق ربحًا يعادل 200 دولار.
لكن على الجانب الآخر، إذا تحرك السعر ضدك بنسبة 1% فقط، فستخسر نفس المبلغ.
المثالي الثاني:
لو استخدمت رافعة 1:10 ولديك 500 دولار، ستتمكن من فتح صفقة بقيمة 5000 دولار .
هنا المخاطرة أقل مقارنة بالرافعة 1:100، ولكن كذلك الأرباح المحتملة أقل.
من هنا، نفهم أن الرافعة المالية تُضخم النتائج سواء كانت أرباحًا أو خسائر، ولهذا يجب استخدامها بحذر ووعي تام.
ما هو قانون الرافعة المالية؟
قانون الرافعة المالية هو عملية حسابية بسيطة، فالرافعة المالية هي ناتج قسمة قيمة الصفقة كاملة علي رأس المال المستخدم (الهامش)، اي هي النسبة بين المبلغ الذي تتداول به فعليًا والمبلغ الذي تمتلكه في حسابك.
علي سبيل المثال إذا فتحت صفقة بقيمة 10000 دولار وكان لديك 100 دولار فقط في حسابك، فإن قيمة الرافعة المالية (10000 قيمة الصفقة ÷ 100 رأس مالك الفعلي) = 1:100، هذا يعني أن كل 1 دولار من أموالك يسمح لك بالتداول بـ 100 دولار في السوق، لذا من المهم اختيار رافعة مالية تناسب استراتيجيتك ومستوى خبرتك.
ما هي الأسواق التي يمكن استخدام الرافعة المالية فيها للتداول؟
لا تقتصر الرافعة المالية على سوق معين، حيث يمكن استخدامها في عدة اسواق سنتناولها على العموم، اخترنا لك بعض الأسواق على وجه الخصوص بشكل أكثر عمقاً.
1– الرافعة المالية في سوق الأسهم:
بعض شركات الوساطة تتيح التداول بالرافعة في الأسهم، ولكن بنسب أقل مقارنة بالفوركس، مثل 1:2 أو 1:5، وذلك بسبب تقلبات الأسهم الأعلى والمخاطر المرتبطة بها.
2– الرافعة المالية في سوق السلع (كالذهب والنفط):
الرافعة المالية تُستخدم بشكل شائع في تداول السلع، وتساعد المتداول على الاستفادة من تقلبات الأسعار اليومية دون الحاجة لرأس مال ضخم.
3– سوق المؤشرات:
تتيح بعض المنصات تداول المؤشرات باستخدام الرافعة المالية، ما يتيح فرصة للاستثمار في أداء السوق ككل.
4– الرافعة المالية في سوق الفوركس:
يُعد الفوركس من أكثر الأسواق التي تُستخدم فيها الرافعة المالية، وقد تصل إلى نسب مرتفعة جدًا مثل 1:500 أو حتى أكثر، بسبب السيولة العالية وحركة الأسعار الصغيرة.
5– الرافعة المالية في سوق العملات الرقمية:
على الرغم من خطورته، فإن الكثير من المنصات تقدم رافعة مالية لتداول البيتكوين والإيثيريوم وغيرها من العملات الرقمية، لكن يجب الحذر الشديد هنا بسبب تقلبات السوق الكبيرة .
والآن بعد أن عرضنا لك أسواق التداول التي يمكنك استخدام الرافعة المالية خلالها بشكل عام سنتناول سوقين في غاية الأهمية، حيث يُعتبرا من الأسواق الأكثر شيوعاً في مجال التداول في استخدام أداة الرافعة المالية فيهم وهما سوق الفوركس وسوق العملات.
ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟
سوق الفوركس يُعتبر الأكثر استخدامًا للرافعة المالية، لأنه يعتمد على تغيّرات صغيرة جدًا في الأسعار، لذلك لو كنت تتداول بدون رافعة فقد تحتاج لرأس مال ضخم حتى تُحقق أرباح تُذكر.
ما المقصود بذلك؟
إذا كنت تمتلك مبلغًا صغيرًا، كـ 100 دولار مثلًا، فلن تتمكن من فتح صفقات كبيرة أو الاستفادة من التحركات البسيطة في السوق، ولكن باستخدام رافعة مالية بنسبة 1:100 يمكنك التداول كأنك تمتلك 10,000 دولار.
ما هي الرافعة المالية في سوق العملات؟
أصبحت الرافعة المالية شائعة كذلك في سوق العملات الرقمية، نظرًا لطبيعة هذا السوق شديدة التقلب، حيث قد ترتفع أو تنخفض الأسعار بشكل حاد خلال فترات قصيرة، وتوفر العديد من المنصات رافعة مالية على العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم، تتراوح بين 1:5 إلى 1:100، ما يسمح للمتداول بفتح صفقات كبيرة برأس مال صغير.
كلما ارتفعت الرافعة المالية زادت معها نسبة المخاطرة، لذا إذا كنت في البداية فقد تبدأ في تداول العملات بدون رافعة مالية حتى تتقن التداول.
خلال مقالنا تناولنا عدة نقاط وشرحنا ما هي الرافعة المالية وفي أي سوق يمكن استخدامها ولكن ما هي الفائدة الفعلية والمميزات التي تجعلها أداة مختلفة عن غيرها وما هي أيضًا العيوب التي تجعلها أداة يجب التعامل معها بحذر شديد؟ ما هي مميزات وعيوب استخدام الرافعة المالية ؟
أولاً: مميزات استخدام الرافعة المالية
1- زيادة القدرة الشرائية
تمنحك الرافعة المالية فرصة فتح صفقات أكبر من رأس مالك الحقيقي، مما يضاعف فرص الربح، وهذا يُعد من أبرز أسباب استخدامها في الأسواق المالية
2- الاستفادة من التحركات الصغيرة
في أسواق مثل الفوركس أو الذهب، قد تكون التحركات اليومية طفيفة جدًا، ولكن باستخدام الرافعة، يمكن تحقيق أرباح مجزية من تلك التحركات الصغيرة
3- دخول الأسواق برأس مال صغير
حتى لو كنت تملك ميزانية محدودة، يمكنك دخول السوق والمشاركة في تداولات كانت تتطلب سابقًا رؤوس أموال كبيرة.
4- تنويع الصفقات
بفضل مضاعفة القوة الشرائية، يمكنك توزيع رأس المال على أكثر من صفقة بدلًا من الدخول بكل المبلغ في صفقة واحدة، ما يساعد على تنويع المخاطر.
ثانيًا: عيوب ومخاطر استخدام الرافعة المالية
1- تعظيم الخسائر بنفس قوة تعظيم الأرباح
ما يجعل الرافعة مغرية هو ما يجعلها خطيرة أيضًا, فكما تضاعف الأرباح، تضاعف الخسائر أيضًا، وفي وقت قصير جدًا
2- التصفية السريعة
عند استخدام رافعة عالية، قد يتطلب السوق تحركًا بسيطًا فقط ضدك لتخسر كامل رأس المال أو تُغلق الصفقة تلقائيًا.
3- الإفراط في الثقة
قد تمنح الرافعة شعورًا زائفًا بالقوة والقدرة، مما يدفع البعض إلى اتخاذ قرارات متهورة دون دراسة كافية.
4- صعوبة إدارة المخاطر
التداول بالرافعة يتطلب انضباطًا شديدًا واستخدام أدوات إدارة المخاطر مثل وقف الخسارة وتحديد حجم الصفقة بدقة.
دعنا ننتقل لآخر نقطة لدينا ولكنها الأكثر أهمية وستساعدك بشدة في التحكم في أداة الرافعة المالية وتجنب مخاطرها.
إدارة مخاطر التداول بالرافعة المالية
استخدام الرافعة المالية يُعد سيفًا ذو حدين لذلك لا يكفي أن تعرف فوائدها فقط بل الأهم أن تتقن إدارتها حتى لا تتحوّل إلى أداة خسارة.. إليك أهم القواعد التي تساعدك على تقليل المخاطر عند التداول باستخدام الرافعة:
1- حدد نسبة مخاطرتك مسبقًا
قبل الدخول في أي صفقة، حدد كم من رأس مالك أنت مستعد أن تخسره إذا تحرك السوق ضدك، كثير من الخبراء يوصون بألا تتجاوز نسبة المخاطرة في الصفقة الواحدة 1-2% من إجمالي رأس المال.
2- استخدم أوامر وقف الخسارة Stop Loss
تُعتبر أداة وقف الخسارة من أهم أدوات الحماية عند استخدام الرافعة، فهي تغلق الصفقة تلقائيًا عندما يصل السعر إلى نقطة معينة، مما يمنع المزيد من الخسائر.
3- اختر الرافعة المناسبة لمستوى خبرتك
ليست كل الرافعات مناسبة للجميع، إذا كنت مبتدئًا لا تستخدم رافعة عالية مثل 1:500، بل ابدأ بروافع صغيرة (مثل 1:10 أو 1:20) إلى أن تكتسب خبرة كافية.
4- لا تفتح صفقات كثيرة في وقت واحد
بسبب القدرة الشرائية الكبيرة التي تمنحها الرافعة قد تميل إلى فتح عدة صفقات، لكن هذا يعرضك لمخاطر مضاعفة، حافظ على صفقات محدودة ومدروسة.
الأسئلة الشائعة عن الرافعة المالية
ما هي الرافعة المالية باختصار؟
الرافعة المالية هي أداة تسمح لك بالتداول بمبالغ أكبر من رأس مالك الفعلي. فمثلًا، باستخدام رافعة 1:100، يمكنك التداول بألف دولار وكأنك تملك 100,000 دولار.
هل الرافعة المالية تزيد من الأرباح فقط؟
لا، الرافعة تُضخّم كلاً من الأرباح والخسائر. فهي تتيح لك تحقيق أرباح أكبر إذا تحرك السوق لصالحك، لكنها أيضًا تعرضك لخسائر أكبر إذا تحرك السوق ضدك.
ما هي أفضل نسبة رافعة مالية للمبتدئين؟
يُفضّل أن يبدأ المبتدئون بنسبة رافعة منخفضة مثل 1:10 أو 1:20 لتقليل المخاطر، وتعلّم التداول بشكل تدريجي دون ضغوط كبيرة.
هل يمكن أن أخسر أكثر من رأس مالي بسبب الرافعة؟
نعم، إذا لم تستخدم أدوات الحماية مثل وقف الخسارة، وكانت الخسائر كبيرة فقد تخسر أكثر من رأس المال الموجود في حسابك، خاصة إذا كانت الرافعة عالية.
