هل فكرت يومًا كيف يمكن لمبلغ صغير في حسابك أن يمنحك قدرة على تنفيذ صفقات أكبر بعشر مرات أو أكثر؟ هذا ببساطة هو التداول بالهامش.. أداة فعالة يستخدمها المتداولون لتعظيم أرباحهم لكنها تحمل أيضًا مخاطر لا يُستهان بها. في هذا المقال من مدونة LDN، سنشرح ما معنى التداول بالهامش، وكيف يختلف عن الرافعة المالية، وما أنواعه، ومتى تكون التصفية خطرًا حقيقيًا، لنساعدك على اتخاذ قرارات مدروسة وذكية في السوق.
ما معنى التداول بالهامش؟
عند التداول بالهامش فأنت ببساطة تستخدم أموالًا تقترضها أو بمعنى آخر تستعيرها من منصة التداول لفتح صفقات أكبر من المبلغ الموجود في حسابك.
تخيل أن لديك 2000 دولار فقط، ولكن باستخدام الرافعة المالية، يمكنك التحكم في صفقات تصل قيمتها إلى عشرة أضعاف أو أكثر، مما يمنحك قدرة شرائية أكبر وبالتالي فرصة لتحقيق أرباح أعلى، لكن على الجانب الآخر يجب إدراك أنه كلما زادت ارباحك زادت نسبة المخاطر.
بعد معرفة المقصود تحديدا بالتداول بالهامش سنتعرف على الفرق بين التداول بالهامش والتداول بالرافعة المالية.
ما الفرق بين التداول بالهامش والرافعة المالية؟
رغم أن المصطلحين يُستخدمان معًا كثيرًا ويتشابهان لكن هناك فارق جوهري بينهما:
- الهامش
هو المبلغ الذي يجب أن تضعه كضمان لفتح الصفقة، يمثل الهامش الأولي المبلغ الذي يحتاج المتداول لإيداعه لفتح الصفقة.
أما هامش الصيانة فهو الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب أن يحتفظ به المتداول في حسابه للحفاظ على الصفقة مفتوحة، إذا انخفضت قيمة الصفقة وقلت الأموال في الحساب عن هامش الصيانة المطلوب، قد تطلب منصة التداول من المتداول إيداع مزيد من الأموال (مكالمة الهامش) أو سيتم تصفية الصفقة. - الرافعة المالية
هي أداة تضاعف قدرتك المالية على التداول بمبالغ تفوق رصيدك الفعلي.
لمعرفة كيفية حساب الهامش والرافعة المالية.. على سبيل المثال، إذا كنت تنوي تنفيذ صفقة بقيمة 2000 دولار، وكان مطلوبًا منك هامش بنسبة 10%، فستحتاج فقط إلى إيداع 200 دولار، وفي هذه الحالة تكون نسبة الرافعة المالية 1:10 لذا فالرافعة المالية والهامش لهما علاقة ببعضهمها ولكن لكل منهما وظيفته المختلفة.
بعد معرفة الفرق بينهما ستكون راغبا في معرفة أنواع الهامش لتكون ملمًا بالصورة كاملة..
أنواع الهامش
للهامش نوعين يجب أن تكن ملم بهمها قبل أن تبدأ التداول بالهامش
- الهامش المعزول
يتم تخصيص مبلغ معين لكل صفقة وإذا تعرضت الصفقة للخسارة فلن تؤثر على بقية أموالك في الحساب، وهذا النوع مناسب للمتداولين الذين يفضلون التحكم الدقيق في مقدار ما يخاطرون به في كل عملية.
كيفية التداول باستخدام الهامش المعزول:
- قم بتسجيل الدخول إلى حسابك على منصة التداول.
- اختر “التداول بالهامش” من القائمة العلوية.
- حدد زوج العملات المشفرة الذي ترغب في تداوله.
- نقل الأموال من حسابك الفوري إلى حساب الهامش المعزول.
- حدد الرافعة المالية التي ترغب في استخدامها.
- اختر ما إذا كنت ستبيع أو تشتري.
- الهامش المتقاطع
كل رصيد الحساب يُستخدم كضمان، فإذا خسر المتداول في إحدى الصفقات، قد يتم سحب أموال من باقي المحفظة لتعويض الخسارة، وهذا النوع قد يكون مفيدًا لبعض المتداولين الذين يعتمدون على استراتيجيات معقدة، لكنه بالتأكيد يحتاج إلى حذر وانتباه جيدا.
بعد معرفة ما هو الهامش وأنواعه هناك مصطلح مهم جدا يجب ان تدركه جيدا
التصفية.. متى تحدث وكيف تؤثر على المتداول؟
التصفية تحدث عندما لا يتمكن المتداول من تلبية ديون الهامش، أي عندما لا يكون لديه ما يكفي من الأموال للحفاظ على الصفقة مفتوحة، في هذه الحالة تقوم منصة التداول ببيع الأصول تلقائيًا لسداد الديون المستحقة، وقد يؤدي ذلك إلى فقدان جزء كبير إن لم يكن كل رأس المال الخاص بالمتداول. لهذا السبب من المهم جدًا مراقبة صفقاتك باستمرار وتحديد مستويات وقف الخسارة بدقة.
لماذا ينجذب المتداولون إلى الهامش في التداول؟
دعنا نخبرك أنه رغم كل مخاطرة، يظل التداول بالهامش أداة مغرية للكثيرين، فبفضل إمكانية تحقيق أرباح مضاعفة يجد المستثمرون فيه وسيلة فعالة لزيادة عوائدهم دون الحاجة إلى تمويل كبير، كما أن معدلات الفائدة المرتبطة بالهامش غالبًا ما تكون أقل من البدائل الأخرى مثل القروض أو بطاقات الائتمان، ما يجعله خيارًا اقتصاديًا للكثيرين.
هنا الوقت المناسب للتعرف أكثر على..
مزايا التداول بالهامش
- تعظيم العوائد: في حال نجاح الصفقة، تكون الأرباح أعلى بكثير مقارنة باستخدام رأس المال فقط.
- تنويع الفرص: تُمكنك الرافعة المالية من فتح عدة صفقات في وقت واحد.
- فعالية في التداول اليومي: يستخدمه الكثير من المتداولين المحترفين لتحقيق أرباح قصيرة الأجل.
لكن لاتنسى ان لكل شئ وجها آخر لذا اقرأ جيدا أيضًا
عيوب التداول بالهامش
لا بد من التوقف عند بعض عيوب التداول بالهامش، ومنها:
- إمكانية تكبد خسائر ضخمة: حيث قد تتجاوز الخسائر رأس المال الأصلي.
- تقلبات سوق العملات الرقمية: تجعل التداول محفوفًا بالمخاطر.
- التصفية القسرية: فقدان السيطرة على الصفقة في حال عجزت عن تغطية الهامش المطلوب.
كيف تدير المخاطر في استخدام الهامش؟
للتقليل من المخاطر، إليك بعض النصائح الأساسية:
- استخدام دائمًا أوامر وقف الخسارة.
- لا تضع كل أموالك في صفقة واحدة بل نوّع محفظتك.
- ابدأ التداول بدون رافعة مالية أو استخدام رافعة مالية عالية في الأسواق المتقلبة.
- راقب رصيدك يوميًا، وتفاعل بسرعة مع أي تقلب مفاجئ في السوق.
خلاصة القول
التداول بالهامش في سوق العملات الرقمية هو أداة استثمارية قوية، يمكن أن تفتح أبوابًا واسعة للربح لكنه سيف ذو حدين، ومن الضروري فهم التفاصيل الدقيقة كاختلاف الهامش المعزول عن المتقاطع، وأهمية إدارة رأس المال والرافعة المالية بحكمة، فالمتداول الناجح لا يكتفي بالسعي وراء الربح، بل يعرف كيف يحد من الخسارة ويحافظ على استقراره وسط التقلبات.
الأسئلة الشائعة عن الهامش في التداول
- ما هو الهامش في التداول؟
الهامش هو مبلغ صغير من المال يُحتجز من رصيدك كضمان لفتح صفقة بحجم أكبر باستخدام الرافعة المالية.
- ما هو التداول بالهامش؟
هو أسلوب تداول يسمح لك بفتح صفقات أكبر من رأس مالك باستخدام قرض مؤقت من الوسيط مقابل هامش تأميني.
- هل التداول بالهامش مربح؟
قد يكون مربحًا لأنه يضاعف العوائد، لكنه أيضًا يزيد المخاطر وقد يؤدي إلى خسائر كبيرة، خاصة للمبتدئين.
